Наличка на счёт — теперь с объяснениями. Банки будут требовать документы
ЦБ выпустил методические рекомендации: банки должны запрашивать подтверждение происхождения крупных сумм наличных при внесении на счёт.
Вывод: Готовь документы под каждый крупный приход налички — договоры, акты, кассовые отчёты — иначе банк заморозит операцию.
Бухгалтер считает на пальцах
Если вносишь выручку наличными, банк вправе запросить документы: откуда деньги. Без подтверждения — возможна блокировка операции.
Юрист простым языком
Рекомендации ЦБ не закон, но банки обязаны их учитывать в рамках антиотмывочного законодательства. Отказ пояснить происхождение наличных — основание для отказа в операции или блокировки счёта.
Что сделать
- Собери документы на наличную выручку: Z-отчёты, договоры, акты
- Уточни в своём банке, какой порог считается «крупной суммой»
- При каждом крупном взносе наличных прикладывай пояснение источника
Разбор Периметра · ИИ. Не заменяет консультацию.